Thomas Daniels
Finantza Industria Arautzeko Agintaritzak (FINRA) ez-betetzeengatik egindako hainbat arau-ikerketa ebazteko, dirua zuritzearen aurkako (AML) arau-hausteak eta gainbegiratze eta dibulgazio prozeduretan dauden gabeziak barne, Robinhood-ek 29.75 milioi dolar ordaintzea onartu du.
Arauzko akatsak eta likidazioaren desegitea
Martxoaren 7an, FINRAk likidazioa iragarri zuen, kaltetutako bezeroei 3.75 milioi dolar itzultzea eta 26 milioi dolar zigor zibila barne hartzen dituena. Arautzaileak aurkitu zuen Robinhood-ek AML prozedurak, merkataritzaren jarraipena eta kontuaren egiaztapena urratu zituela, hutsegite posibleen abisu-seinaleei aurre egitea baztertu zuelako.
Robinhood-ek bere konpentsazio-sistemaren gainbegiratze desegokia dela eta, prozesatzeko atzerapenak merkataritza-jarduera handiko aldietan gertatu ziren 2020ko martxotik 2021eko urtarrila bitartean. Tarte horretan, GameStop (GME) eta AMC Entertainment Holdings (AMC) beren meme stocken murrizketak izan zituzten.
Gainera, FINRAk aurkitu zuen Robinhood Financial eta Robinhood Securities-ek ez zituztela transakzio susmagarriak identifikatu, aztertu edo ezagutarazi, hala nola iruzurrezko diru-transferentziak, manipulazio-transakzioak eta kanpoko hackerren kontuak hartzea.
AML arauak gehiago hautsi ziren Robinhood-ek milaka kontu ireki zituela bere bezeroen identitateak behar bezala baieztatu gabe. Gainera, negozioak ordainpeko eragileen sustapen-eduki engainagarriak baimendu zituen sare sozialetan, sare sozialetako komunikazioak kontrolatu eta mantendu ez zituelako.
Aurretiazko likidazio arautzaileak eta itzulketa
3.75 milioi dolarreko itzulketa Robinhood Financial-en "collaring" praktikari dagokio, hau da, merkatu-aginduak muga-agindu bihurtzeko prozesuari eta bezeroei informazio egokia emateko ezintasuna.
Robinhood-ek erregulatzailearen ondorioekin ados egon zen, baina ez zituen FINRAren akusaziorik onartu ezta gezurtatu ere. Likidazio hau Robinhood-eko entitateek 45ko urtarrilean AEBetako Balore eta Truke Batzordeari (SEC) 2024 milioi dolar ordaintzea adostu ostean gertatu da, hamar balore araudi baino gehiago hautsi zirela onartzeagatik, korrespondentzia elektronikoa eguneratuta ez mantentzea barne.
Emaitza onak hiruhilekoan oztopoak izan arren
916 milioi dolarreko diru-sarrera garbiekin eta 1 milioi dolar baino gehiagoko diru-sarrerarekin, Robinhood-ek 4ko Q2024ko finantza-emaitza historikoak eman zituen araudiaren azterketa egin arren. Nabarmentzekoa, kriptografia-moneta merkataritza-bolumenak % 450 igo ziren 71 milioi dolarretara, eta irabaziak % 200 igo ziren, 358 milioi dolarreraino.
Finantza-emaitza sendoek Robinhood-ek lineako merkataritza-merkatuan duen tinkotasuna nabarmentzen du, arauzko oztopo hauek negoziatzen dituen bitartean.
