David Edwards
Alemaniako agintariek duela gutxi dirua zuritzearen aurkako operazio zabala egin zuten, lizentziarik gabeko 13 kripto kutxazain konfiskatu eta ia $ 28 milioi eskudirutan bahitu zituzten nazio osoan 35 tokitan. Abuztuaren 20an egin zen ahalegin koordinatu honek Alemaniak kriptografiarekin lotutako praktika okerren aurka egiten ari den errepresioa nabarmentzen du.
Finantza Gainbegiratze Agintaritza Federalak (BaFin) tokiko poliziarekin eta Bundesbankekin lankidetzan antolatutako mihisketak bereziki behar diren lizentziarik gabe funtzionatzen duten kutxazain automatikoak zuzendu zituzten. Makina hauek, erabiltzaileek dirua edo zordunketa-txartelak erabiliz, adibidez, Bitcoin bezalako kriptografia-monetak erosi edo saltzeko aukera ematen dietenak, dirua zuritzeko arrisku handiak dituzte arautu gabe geratzen badira.
BaFin-ek argi utzi du euro kriptomoneta bihurtzeak —edo alderantziz— jarduera komertziala osatzen duela. Alemaniako Banku Legea, berariazko baimena eskatuz. Kripto-kutxazain hauen lizentziarik gabeko funtzionamenduak kezka larriak sortu ditu kriminal jardueretan balizko erabilerari buruz, dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa barne, kriptomoneta transakzioekin lotutako anonimotasuna dela eta.
Mehatxu horiei erantzunez, BaFin-ek Alemaniako finantza-sistemaren osotasuna zaintzeko duen konpromisoa azpimarratu du, kontsumitzaileak babesteko araudia betetzearen garrantzia kritikoa dela azpimarratuz. Baimendu gabeko kripto kutxazainen operadoreek ondorio legal larriak izateko aukera dute orain, bost urteko kartzela zigorra barne, AML Intelligence-k jakinarazi duenez.
Azken betearazpen-ekintza honek Alemaniak kriptografia-moneta erregulazioari buruz duen jarrera zorrotza islatzen du, zenbait zirkulutan kritika egin duen jarrera, baina aktibo digitalen esparruan finantza-delituen arriskuak arintzeko herrialdeak duen erabakia azpimarratzen du.
