Thomas Daniels
Blockchain eta AI: Finantza Krimenaren Aurkako Abangoardia
Blockchain teknologiak eta adimen artifizialak (AI) modu eraginkorrean aurre egin dezakete legez kanpoko jarduerei, Olanipekun Olukoyede Nigeriako Ekonomia eta Finantza Krimenen Batzordeko (EFCC) presidenteak dioenez. Tunisen (Tunisia) finantza-fluxu legez kanpoko eta zerga-irudipenari buruzko Panafrikar Konferentzian hitz egin zuen, Olukoyedek teknologia aurreratu hauen premia kritikoa azpimarratu zuen Afrikak urtero 88.6 milioi dolar galtzen dituen funtsen legez kanpoko fluxuei aurre egiteko.
Teknologia aprobetxatuz Afrikako etorkizuna zaintzeko
Olukoyedek kezka agertu zuen bestela kontinente osoan azpiegiturak, osasuna eta hezkuntza indartu ditzaketen funtsen erabilera okerrengatik. Legez kanpoko finantza-fluxuak (IFF) modu eraginkorragoan murrizteko esparru juridiko eta instituzional hobeak behar direla azpimarratu zuen.
Aktiboak berreskuratzeko erronkak eta teknologiaren eginkizuna
EFCCko presidenteak aktiboen berreskurapenaren erronka anitzak nabarmendu zituen, oztopo tekniko, juridiko eta politikoak barne. Legezko sistema sendoak eta nazio, eskualde eta nazioarteko mailan koordinazioa hobetzea eskatu zuen, legez kanpoko funtsak trazatzeko, izozteko eta etxeratzeko prozesua arintzeko.
Kriptomoneta: aho biko ezpata
Errebelazio aipagarri batean, Olukoyedek nabarmendu zuen terroristek kripto-moneta gero eta gehiago erabiltzen dutela Nigeriako jarduerak finantzatzeko. Ohartarazi zuen kriptomoneta-merkatari gazteak askotan finantzatzaile terroristek jakin gabe ustiatzen dituztela, finantza-fluxu horiek jarraitzeko eta geldiarazteko ahaleginak zailduz. Legez kanpoko jarduera horiei aurre egiteko, EFCCk 1,146 banku-kontu blokeatu ditu baimenik gabeko dibisen salerosketekin, dirua zuritzearekin eta terrorismoaren finantzaketarekin lotuta.
Arrakastatutako bahiketak eta ekintza juridikoak
EFCCren ekimenek iruzurgileengandik 20 milioi dolar kriptomoneta berreskuratzea ekarri dute. Mugimendu esanguratsu batean, EFCCk salaketa penalak aurkeztu ditu Binance, kriptomoneta truke liderra, eta bere exekutiboetako bat, ustezko dirua zuritzea eta zerga-iruzurra egiteagatik.
Kriptomoneta eta dirua zuritzeari buruzko ikuspegi globala
Mundu mailan, kriptografia-moneta dirua zuritzearen bideratzaile garrantzitsu gisa agertu da, batez ere Asiako ekialdean eta hego-ekialdean. Krimen antolatuko taldeek kriptografiako moneta ekosistemaren ahuleziak ustiatzen dituzte, legez kanpoko etekinetan milaka milioi dolar integratuz finantza sisteman. Droga eta Krimenaren aurkako Nazio Batuen Bulegoaren (UNODC) txostenaren arabera, legez kanpoko lineako kasinoen eta junketen gorakadak are gehiago areagotu ditu jarduera horiek.
Nigerian, Binancek 35.4 milioi dolar salaketak ditu dirua zuritzea eta zerga-iruzurra. Nigeriako Gobernuak baztertu egin zuen Binanceko zuzendari nagusi Richard Teng-ek 150 milioi dolar kriptomoneta eroskeria batengatik xantaia egin zuelako, etengabeko ikerketetatik arreta desbideratzeko saiakera gisa ikusiz.
Arau-erantzunak eta profil handiko kasuak
Kriptomoneta sektoreak dakartzan arrisku handiak aintzat hartuta, Erresuma Batuko Finantza Jokabide Agintaritzak (FCA) kripto-enpresak ustiatzeko arrisku handiko eremu gisa identifikatu ditu. Horren harira, Erresuma Batuko poliziak kripto-aholkulari taktikoak zabaldu ditu nazio osoan, jarduera kriminalekin lotutako aktibo digitalak bahitzeko.
Ospe handiko kasu batean, Weidong "Bill" Guan, Epoch Times-eko Finantza Zuzendaria, 67 milioi dolar dirua zuritzeko eskema kobratu zuten kriptografia-monetarekin. Akusazioak iruzurrez lortutako langabezia-prestazioak eta lapurtutako identitateak biltzen dituen eragiketa konplexua agerian utzi zuen, hainbat kanalen bidez garbitutakoa, kriptografia-moneta ustiategiak barne.
Finantza Etorkizun Segururantz
Olukoyedek defendatzen du, hala nola, blockchain eta AI teknologia aurreratuak aprobetxatzea aktiboen jarraipena eta berreskuratze ahaleginak indartzeko. Sortzen ari diren teknologia hauek betearazteko neurri tradizionalak hobetuko dituztela agintzen dute, etorkizun finantzario seguruago baterako bidea irekiz.
